Avant qu’une personne ou une organisation investisse une somme d’argent dans quelque chose, une diligence raisonnable en matière d’investissement est essentielle. Qu’il s’agisse d’actions, d’obligations, d’actifs immobiliers ou de tout autre type d’engagement financier, plus il y a de recherche et de préparation sur cet investissement, mieux c’est. Parfois, il y a une liste de contrôle structurée de diligence raisonnable en matière d’investissement à suivre, mais d’autres fois, cela nécessitera une certaine créativité associée à du bon sens pour éviter toute surprise inutile, en particulier lorsqu’il s’agit d’argent.
Lorsqu’un investisseur décide de placer de l’argent auprès d’une entreprise d’investissement, cet investisseur peut s’attendre à ce qu’une quantité respectable de diligence raisonnable soit effectuée par cette entreprise avant que tout investissement ne soit effectué. Les gestionnaires de fonds sont responsables de l’argent qu’ils investissent au nom des clients. Néanmoins, les investisseurs doivent également faire leur propre diligence raisonnable en matière d’investissement. Cela signifie contrôler l’entreprise d’investissement avant de lui donner de l’argent. L’investisseur doit lire un prospectus, qui est un dossier réglementaire qui décrit l’historique de l’entreprise, et doit rechercher l’historique des bénéfices, le profil de risque et tout changement important apporté à la direction clé qui pourrait être un signal d’alarme pour l’instabilité de cette entreprise.
Pour un investisseur qui place de l’argent auprès d’un gestionnaire professionnel, une liste de contrôle informelle de diligence raisonnable en matière d’investissement est une bonne façon de commencer. L’investisseur doit s’assurer qu’un cabinet comptable externe est engagé par le plan pour effectuer des services d’audit afin qu’il y ait moins de risque de fraude. Un comptable tiers ajoute la responsabilité à la société de gestion de placements. En outre, dans le prospectus de l’entreprise d’investissement, l’investisseur doit examiner l’historique des performances d’un fonds pour rechercher la cohérence. Toute aberration nécessitera un questionnement supplémentaire de la part de l’investisseur.
L’investisseur doit également s’assurer que le fonds est resté fidèle au style d’investissement décrit dans le prospectus. Parfois, un gestionnaire de fonds change de style après avoir reçu de l’argent d’investissement, et l’investisseur ne peut rien y faire sauf retirer les fonds si le nouveau style n’est pas la direction dans laquelle il veut aller. Les investisseurs peuvent éviter d’avoir à sortir et à réintégrer de nouveaux fonds en effectuant une diligence raisonnable en matière d’investissement et en reconnaissant la stabilité d’une entreprise d’investissement.
Lorsqu’il s’agit d’actions ou d’obligations individuelles, les antécédents sont à nouveau essentiels. Si l’investissement a été stable au fil du temps, c’est un bon signe. Lorsqu’il y a un changement extrême dans la performance des investissements dans l’une ou l’autre direction, on peut obtenir une explication en appelant le service des relations avec les investisseurs d’une entreprise. De plus, investir dans des entreprises qui ont fait leurs preuves ajoute de la stabilité à toute décision d’investissement. Si vous investissez dans l’immobilier, vous pouvez découvrir quelles sont les projections de croissance et les attentes de développement pour une zone, car cela peut influencer la valeur de revente d’une propriété à l’avenir.