Choisir un directeur financier pour gérer vos finances ne devrait pas être un processus stressant ou difficile, mais cela peut prendre un peu de temps. Beaucoup de gens se tourneront vers les conseils d’un directeur financier pour un certain nombre de raisons. Ces raisons sont souvent liées à des situations impliquant des prêts, des hypothèques et d’autres types de questions financières. Il est toujours important pour une personne de demander conseil à un directeur financier lorsqu’il s’agit d’atteindre ses objectifs financiers. Lorsque vous recherchez un responsable avec qui vous associer, recherchez toujours un responsable, tenez toujours compte de ses résultats scolaires et effectuez toujours une vérification des antécédents du responsable financier.
La meilleure façon de rechercher un directeur financier est d’effectuer une recherche en ligne. Il est également sage de consulter des amis et des membres de la famille et de voir s’ils ont des recommandations. Bien qu’il existe de nombreux planificateurs financiers certifiés avec lesquels vous pouvez vous associer dans le monde entier, il est sage de vous associer à un dans votre région. S’associer à un planificateur financier local vous permettra de rester facilement en contact avec lui, ce qui est indispensable pour qu’il puisse gérer efficacement l’ensemble de vos ressources et affaires financières. Une recherche en ligne vous montrera rapidement quels gestionnaires financiers offrent des services dans votre région.
Un directeur financier peut porter de nombreux titres différents, y compris un planificateur financier, un conseiller en placement indépendant, un planificateur de retraite et plus encore. Peu importe le titre qu’il ou elle utilise, vous devez toujours identifier les réalisations éducatives qu’il ou elle a faites. Plus important encore, vous devez vous assurer que le directeur financier a suivi les cours de formation requis pour devenir un planificateur financier agréé (CFP). Si le gestionnaire est un CFP, il est tenu de respecter certaines règles d’éthique et d’assumer des responsabilités fiduciaires spécifiques. Le respect des réglementations et l’accomplissement des responsabilités garantissent que le planificateur financier gère votre argent de la manière la plus appropriée possible.
Tout directeur financier réputé ne devrait pas hésiter à vous laisser effectuer une vérification approfondie de ses antécédents. En fait, la plupart des directeurs financiers sont enregistrés auprès de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). La FINRA a son propre site Web, qui vous permet d’accéder aux dossiers des gestionnaires financiers enregistrés. En tirant rapidement un rapport, vous pouvez facilement déterminer s’il y a des failles dans le dossier du directeur financier, ce qui vous permet de déterminer s’il vaut la peine de s’associer avec lui. Les seules informations nécessaires pour extraire l’un des dossiers de ces gestionnaires sont son nom complet et son lieu d’affaires.