Comprendre le rôle d’un planificateur financier est la première étape dans la sélection du meilleur. Assurez-vous de choisir une personne qui comprend vos besoins et vous propose un plan personnalisé. Soyez prudent lorsque vous considérez les personnes dont le salaire est basé uniquement sur les commissions. Si une personne a un bon argumentaire de vente ou de faibles compétences en service à la clientèle, vous devez poursuivre votre recherche.
Avant de pouvoir choisir le meilleur planificateur financier, vous devez comprendre ce que fait un planificateur financier. De nombreuses personnes confondent le rôle de ces personnes avec celui d’autres professionnels de la finance, ce qui peut entraîner une déception. Les planificateurs sont des personnes qui aident les gens à élaborer et à exécuter des plans pour atteindre leurs objectifs financiers. Bien qu’il existe certains professionnels qui offrent une variété de services financiers, vous ne devriez pas négliger un planificateur parce qu’il ne fait pas de comptabilité ou ne prépare pas de déclarations de revenus, car ces tâches ne font pas partie de son travail.
Vérifiez les informations d’identification d’une personne avant de faire votre sélection. Considérant que cette personne aura la responsabilité de vous guider dans la prise de décisions très importantes, vous voulez vous assurer de faire affaire avec un professionnel certifié. Une personne avec une désignation CFP est un planificateur financier certifié, ce qui signifie qu’elle a étudié et réussi un examen. Elle est également soumise à certaines exigences, qui tendent à inclure la formation continue.
Le meilleur planificateur financier pour vous sera celui qui écoute et comprend vos besoins. Réalisez que ce n’est pas la même chose que d’entendre ce que vous dites et de vous proposer un plan préconçu. Pour aider à déterminer comment vous êtes traité, notez vos préoccupations avant ou pendant votre consultation. Une fois que le planificateur financier offre des conseils, demandez-lui lesquelles de ses suggestions sont dirigées vers chaque point que vous avez souligné. Si vous n’avez pas l’impression que votre situation est traitée individuellement, vous devriez explorer d’autres options.
Tenez compte de la structure de paiement du planificateur financier. Les frais peuvent varier et vous voulez vous assurer que vous ne dépenserez pas plus d’argent que nécessaire. Soyez conscient d’une personne dont les gains sont basés sur la commission. Cela n’indique pas nécessairement s’il est ou non le meilleur planificateur financier, mais vous devez considérer que pour qu’il soit payé pour travailler pour vous, il devra vous motiver à effectuer des transactions.
Soyez prudent s’il apparaît que l’argumentaire de vente est trop lourd. Bien sûr, vous voulez qu’un professionnel vous explique ce qu’il peut faire pour vous, et il peut être utile qu’il précise ce qui, selon lui, le distingue des autres. Cependant, vous ne voulez pas choisir le meilleur planificateur financier en vous basant sur des affirmations arrogantes ou exagérées.
Même si vous croyez avoir trouvé le meilleur planificateur financier, ne vous engagez pas à ses services lors de la consultation initiale. Mettez son service client à l’épreuve. Contactez-la plus tard, posez une question et notez comment vous êtes traité. Si elle répond en temps opportun et de manière adéquate, elle peut en effet être un bon choix.