Le choix des meilleures feuilles de calcul de budgétisation dépend généralement de deux facteurs fondamentaux : votre style de budgétisation personnel et l’objectif de votre budget. Vous pouvez être un budgétiste détaillé et très organisé qui aime planifier la façon dont chaque dollar est dépensé, ou vous pouvez avoir un style plus souple qui permet plus de jeu dans votre budget. Vous planifiez peut-être un événement précis, comme un mariage ou un voyage, ou vous faites peut-être des projets à long terme, comme vous désendetter ou planifier votre retraite. Il existe de nombreuses feuilles de travail de budgétisation parmi lesquelles choisir qui répondront à vos besoins. Les meilleurs se synchroniseront avec votre personnalité et vos objectifs, vous offrant le bon mélange de détails, de personnalisation et de formatage.
Vous devez être conscient de la quantité de détails que vous souhaitez obtenir dans vos feuilles de calcul de budgétisation. Les outils de budgétisation vont de ceux qui décrivent chaque dépense à ceux qui ne décrivent que les principales transactions. Vous constaterez peut-être que de longues listes de catégories et de sous-catégories vous aident à mieux planifier, ou que des listes exhaustives vous submergent et vous empêchent de faire les plans qui vous aideront à atteindre vos objectifs. Dans tous les cas, vous devez trouver les feuilles de calcul budgétaires qui ont un niveau de détail adapté à votre style et à votre objectif.
Une autre chose à prendre en compte est le degré de personnalisation que vous appliquerez à vos feuilles de calcul de budgétisation. Si vos objectifs entrent dans les catégories typiques de l’élaboration d’un budget – hypothèque, nourriture, divertissement, etc. – alors vous n’aurez peut-être pas besoin de beaucoup de personnalisation. D’un autre côté, si vous constatez que vous ajoutez souvent des éléments aux listes par défaut fournies avec vos feuilles de calcul de budgétisation, vous préférerez probablement celles qui permettent beaucoup de personnalisation.
Le format de vos feuilles de travail de budgétisation peut être divisé en deux catégories : la lisibilité et le type. Vous devez choisir des feuilles de calcul de budgétisation qui ont du sens pour vous. Ils doivent être organisés de manière à ce que vous puissiez facilement identifier et trouver les informations dont vous avez besoin. Certains éléments à prendre en compte sont la mise en page, le codage couleur, les tableaux et les graphiques, ainsi que la taille et le type de police. Les meilleures feuilles de travail de budgétisation vous permettront d’organiser facilement vos informations budgétaires. En outre, de nombreuses feuilles de calcul budgétaires sont disponibles à des fins spécifiques telles que les mariages, les voyages et la planification de la retraite. Le choix de ce type de feuille de calcul budgétaire peut vous faire gagner du temps et des tracas, car vous n’aurez pas à adapter une feuille de calcul généralisée à votre objectif spécifique.
Enfin, vous devez tenir compte du type réel de feuilles de calcul de budgétisation. Certaines personnes préfèrent créer leurs budgets sur papier tandis que d’autres préfèrent un format électronique. Si vous optez pour la voie électronique, vous avez le choix entre de nombreux types de documents, tels que ceux créés à l’aide de tableurs ou de programmes de traitement de texte. Un autre facteur à prendre en compte est de savoir si vous allez visualiser et modifier vos feuilles de calcul de budgétisation à partir d’un appareil informatique portable tel qu’un téléphone mobile. Si tel est le cas, assurez-vous que le logiciel de budgétisation que vous choisissez dispose d’une version adaptée aux mobiles.