Pour devenir planificateur financier, vous devez suivre quatre étapes : études postsecondaires, expérience, certification et permis. Toutes ces étapes sont nécessaires pour travailler comme planificateur financier. Un planificateur financier est une personne chargée d’aider les particuliers dans leurs investissements et leurs plans financiers à long terme. Cela peut inclure des fonds d’éducation, une retraite anticipée ou l’achat d’actions et d’obligations.
Le type d’études postsecondaires recommandé pour devenir planificateur financier va d’un diplôme de trois ans en gestion financière ou en comptabilité d’un collège communautaire ou professionnel à un diplôme en comptabilité d’une université. La grande majorité des planificateurs financiers ont une formation en comptabilité ou en finance. Cela peut être très utile lorsque vous essayez de comprendre les concepts financiers et fournit aux clients l’assurance que vous avez une certaine connaissance dans le domaine.
L’expérience pratique utile lorsque vous devenez planificateur financier comprend le service à la clientèle, l’agent financier, le comptable et le travail pour une entreprise d’investissement. Toutes ces expériences allient services aux clients et informations financières. De nombreux planificateurs financiers acquièrent également des compétences de prise de parole en public et de présentation pour accroître leurs compétences.
La plupart des planificateurs financiers sont employés par une grande entreprise financière ou d’investissement. Ces entreprises demandaient souvent à leurs employés de suivre un cours personnalisé sur leur offre de produits, la gestion de la clientèle, l’équilibrage de portefeuille et les stratégies d’investissement à long terme. Ces cours sont dispensés gratuitement, mais la réussite est généralement une condition préalable à la poursuite de l’emploi.
Certains États ont des exigences en matière de licences pour tous ceux qui souhaitent devenir planificateur financier. Vérifiez auprès de votre gouvernement local pour plus d’informations sur les exigences en matière d’éducation, les examens et les frais de licence. Le but de ces licences est de rassurer les clients sur le fait que leur argent sera correctement investi et géré.
Les planificateurs financiers qui ouvrent un cabinet privé sont généralement des comptables publics agréés (CPA) qui ont ajouté la planification financière à leurs compétences. De nombreux facteurs doivent être pris en compte avant d’ouvrir un cabinet privé. Les ressources, le soutien et le financement sont tous des éléments importants qui ont un impact direct sur la viabilité à long terme de ce type d’entreprise.
Attirer des clients peut présenter un autre défi, car on s’inquiète toujours des fraudeurs et autres qui volent l’argent de leurs clients. Fournir des pièces justificatives et des références d’entreprises et de clients respectés pour rassurer les clients potentiels. Obtenez une assurance commerciale suffisante pour protéger les clients et créez du matériel promotionnel pour faire savoir aux gens que vous êtes disponible pour fournir ce service.