De nombreuses professions du secteur des services financiers sont payantes, y compris le travail de conseiller financier dans de nombreux cas. Devenir un conseiller financier nécessite une éducation, une formation et une licence appropriées souvent avant qu’une entreprise n’envisage même de faire une embauche. L’expérience est un atout précieux, même si elle prend la forme d’un stage non rémunéré. Démontrer de solides compétences en matière d’établissement de relations vous aidera également à devenir un conseiller financier rémunéré. Être un conseiller financier rémunéré contraste avec un conseiller financier rémunéré à la commission, et il y a des avantages et des inconvénients aux deux.
Le parcours pour devenir un conseiller financier rémunéré conduit à une rémunération qui peut être assez sûre. Les clients, qui peuvent être des particuliers fortunés ou des institutions telles que des fonds de pension, paient essentiellement des frais, quelle que soit la quantité de travail effectué en leur nom. Un client peut appeler une fois par semaine ou 10 fois au cours de la même période, demandant des changements ou demandant des conseils, et le conseiller financier rémunéré reçoit les mêmes honoraires. Dans une structure basée sur des commissions, le conseiller financier professionnel est en mesure de facturer le temps consacré aux clients individuels et pour chaque activité exécutée au nom du client, y compris la fourniture de conseils et la négociation de titres. Habituellement, une société financière dictera si la rémunération est basée sur des frais ou une commission, mais dans certains environnements, comme s’aventurer pour lancer votre propre entreprise, cette décision peut vous appartenir.
Reconnaissez tôt que les relations avec les clients sont le pain et le beurre de cette entreprise, et souvent, vous serez impliqué dans certains des événements les plus monumentaux qui se produisent dans la vie d’un client. Afin de devenir un conseiller financier rémunéré, développez très tôt de solides compétences en matière d’établissement de relations. Au début, vous devrez peut-être vous appuyer sur les relations avec les clients déjà établies dans une entreprise, mais le réseautage mène à de nouveaux contacts et potentiellement à de nouveaux clients.
Pour devenir conseiller financier rémunéré, vous devez exceller en mathématiques ou en comptabilité. De nombreuses institutions financières embauchent des employés qui ont suivi une formation de l’Ivy League, bien que ce ne soit pas vital. L’obtention d’une formation de troisième cycle, comme une maîtrise en administration des affaires (MBA), peut également aider. Après avoir terminé avec succès une formation, une certification et une formation supplémentaires sont nécessaires.
Il existe plusieurs examens qui qualifient les gestionnaires de fonds pour négocier sur les marchés financiers, des certifications qui peuvent être essentielles sur la route pour devenir un conseiller financier rémunéré. Même si vous n’achetez et ne vendez pas de titres, mais que vous conseillez plutôt les clients sur la manière dont ils doivent investir, l’obtention de licences qualifie un conseiller en tant que personne ayant autorité sur les marchés financiers. Une licence, telle qu’une certification Series Seven ou Series 66 aux États-Unis, peut être une condition préalable avant d’être embauché.