Une personne qui veut devenir planificateur financier personnel aura généralement besoin d’un diplôme d’études secondaires et d’un diplôme d’études collégiales en commerce, en comptabilité, en finance ou dans un domaine connexe. Dans certains endroits, un diplôme universitaire n’est pas obligatoire, mais en obtenir un peut faciliter la recherche d’un emploi ou l’obtention de clients. Outre une formation collégiale, une personne qui souhaite devenir planificateur financier personnel suit généralement des cours de planification financière, qui sont disponibles à la fois dans les écoles physiques et en ligne. Parfois, une licence spéciale est également requise.
Pour avoir le plus d’opportunités qui s’offrent à lui, une personne qui veut devenir planificateur financier personnel commence généralement par terminer ses études secondaires. Il n’y a pas de cours particuliers qu’il doit suivre au secondaire, mais les cours de mathématiques ainsi que ceux qui aident au développement des habiletés de communication s’avèrent souvent utiles. Les majors universitaires courantes pour ceux qui souhaitent poursuivre la planification financière comprennent les affaires, l’administration des affaires, la finance, la comptabilité et la banque.
Outre l’éducation, une personne qui souhaite devenir planificateur financier personnel doit souvent obtenir une licence dans le domaine. Les exigences en matière de licences varient d’un endroit à l’autre, mais les futurs planificateurs financiers doivent souvent obtenir une licence auprès de l’autorité du secteur financier de leur juridiction. Une fois cette licence obtenue, les planificateurs financiers personnels sont alors autorisés à donner des conseils financiers et à représenter des sociétés de valeurs mobilières.
Certaines personnes qui choisissent de devenir des planificateurs financiers personnels s’efforcent d’obtenir le titre de planificateur financier certifié. En règle générale, il s’agit d’un processus volontaire. Dans la plupart des endroits, une personne doit acquérir une expérience en planification financière avant de demander une certification. une fois cela accompli, un professionnel peut alors payer des frais et passer un examen de certification. Contrairement à devenir un planificateur financier personnel, la recherche d’une certification nécessite généralement qu’une personne obtienne un diplôme. Dans certaines juridictions, un aspirant planificateur financier doit obtenir un diplôme de quatre ans et acquérir trois ans d’expérience professionnelle avant de pouvoir être certifié dans ce domaine.
Certaines personnes qui souhaitent poursuivre une carrière en tant que planificateurs financiers personnels recherchent des stages dans des sociétés financières afin d’acquérir de l’expérience. D’autres peuvent choisir de commencer dans des postes de débutant dans des banques ou des sociétés de financement, acquérant de l’expérience dans l’industrie avant de devenir planificateurs financiers. Certaines sociétés de financement peuvent même offrir une formation aux personnes intéressées à devenir des planificateurs financiers. Si une personne est un employé actuel d’une telle entreprise, elle peut avoir de meilleures chances d’obtenir une telle formation lorsqu’elle est offerte.
Une fois qu’une personne a la formation et les licences dont elle a besoin pour devenir planificateur financier, elle peut postuler à des emplois dans des entreprises liées à la finance. Par exemple, il peut postuler pour travailler pour une société de planification financière ou une banque. Alternativement, un planificateur financier personnel peut décider d’ouvrir sa propre société de planification financière au lieu de devenir un employé.