Vous aurez généralement besoin d’une formation supérieure pour devenir un spécialiste accrédité de la planification financière personnelle, ce qui implique généralement de devenir d’abord un comptable agréé, puis d’obtenir un diplôme en finance. Dans de nombreux cas, les employeurs exigent un diplôme de premier cycle en comptabilité ou en finance lors de l’embauche pour ce type d’emploi, mais vous pouvez également décrocher certains emplois avec un diplôme d’associé. Cependant, l’obtention d’une maîtrise dans un domaine comptable ou financier peut vous donner encore plus de chances d’atteindre vos objectifs de carrière. De plus, vous devrez probablement obtenir une certification, puis suivre des cours, acquérir plus d’expérience et réussir des examens pour devenir accrédité.
Pour vous préparer à devenir un spécialiste financier accrédité, vous aurez généralement besoin d’un diplôme en comptabilité ou en finance. De nombreux employeurs souhaitent embaucher des personnes titulaires d’un baccalauréat, mais vous pouvez également recevoir des offres d’emploi avec seulement un diplôme d’associé. Cependant, pour maximiser vos chances de décrocher l’emploi que vous souhaitez, il peut être préférable de poursuivre des études supérieures dans ce domaine. Ce n’est généralement pas obligatoire, mais cela peut grandement vous aider à rivaliser avec d’autres candidats.
Vous suivrez probablement une gamme de cours pendant que vous travaillez pour devenir un spécialiste agréé de la planification financière personnelle, mais les sujets incluront probablement non seulement les bases de la comptabilité, mais aussi les taxes et les questions importantes pour les entreprises. Vous pouvez également en apprendre davantage sur l’audit dans votre programme d’études et couvrir de nombreux sujets liés à l’économie. De plus, vous pouvez apprendre à utiliser des ordinateurs dans le cadre de travaux liés à la comptabilité.
En plus de l’éducation, vous aurez généralement besoin d’une certification en tant que comptable public pour obtenir un emploi en tant que spécialiste agréé de la planification financière personnelle. Les exigences spécifiques pour la certification peuvent différer en fonction de la juridiction dans laquelle vous vivez et de l’organisation qui fournit les informations d’identification. Dans de nombreux cas, vous aurez besoin d’une preuve que vous avez suivi un programme de formation en comptabilité ou en finance, et certaines agences de certification exigent que le programme se compose d’au moins 120 heures de crédit. Vous pourriez également avoir besoin d’expérience pour obtenir une certification, ce qui peut nécessiter deux ans ou plus de travail comptable dans certains endroits. Il est également probable que vous deviez réussir un examen ou une série d’examens pour devenir certifié.
Après avoir satisfait aux exigences pour devenir expert-comptable (CPA), vous devrez généralement suivre une gamme de cours de planification financière pour devenir un spécialiste accrédité de la planification financière personnelle, puis acquérir au moins deux années d’expérience en planification financière. Vous devrez peut-être ensuite passer un autre examen qui teste les connaissances que vous avez acquises en tant que CPA et grâce à des cours de planification financière. Dans de nombreux cas, vous devrez devenir membre d’un organisme de certification pour utiliser ce titre.