Des conseils de planification financière gratuits sont disponibles auprès de diverses sources. Les collèges et les universités s’associent souvent à des agences gouvernementales pour offrir des conseils de planification et d’investissement gratuits ou presque gratuits. Certaines banques et maisons de courtage offrent à leurs clients des conseils de planification de base gratuits, souvent sous la forme d’informations sur des sites Web. De nombreux livres ont été écrits sur le sujet de la planification financière, et la plupart des bibliothèques publiques en offrent l’accès sous forme de soutien gratuit à la planification financière. Les médias et Internet fournissent également de nombreux conseils gratuits sur le sujet mais doivent être abordés avec une certaine prudence, car ces conseils ne sont pas toujours neutres.
L’aide à la planification financière gratuite la plus fiable et la plus personnalisée à la disposition de la plupart des gens a tendance à provenir de partenariats entre l’éducation et le gouvernement. De nombreuses écoles proposent des ateliers gratuits de planification financière de base en tant que forme de service communautaire, et les gouvernements de la plupart des pays occidentaux offrent une assistance similaire, en partant du principe qu’un peu d’éducation contribue grandement à rendre les citoyens plus efficaces dans une économie de marché. Les informations spécifiques disponibles auprès de ces sources varient d’une agence à l’autre et d’un pays à l’autre, mais comprennent souvent des conseils sur les investissements de base et les opérations bancaires ainsi que sur la budgétisation, les questions immobilières et les questions fiscales.
De nombreuses banques et maisons de courtage offrent une planification financière gratuite à leurs clients. Dans certains cas, cela impliquera la consultation d’un planificateur financier. Le plus souvent, cependant, la majeure partie des informations mises à la disposition des consommateurs se présente sous la forme d’informations imprimées, le plus souvent accessibles via Internet. Ces informations ne sont pas toujours impartiales, mais les banques, en particulier les petites banques locales, qui dépendent des comptes de petits déposants ont un intérêt direct dans la réussite financière de leurs clients.
Les bibliothèques sont une autre bonne source d’aide gratuite à la planification financière. Les bibliothèques publiques cherchent généralement à conserver des collections utiles à leurs usagers et disposent généralement d’une sélection de textes offrant des conseils financiers. Les bibliothèques essaient d’être responsables lors de la sélection des documents à ajouter à leurs collections et cherchent généralement à éliminer les livres qui offrent des informations fausses ou trompeuses. Cependant, tous les conseils financiers publiés, même les conseils financiers sincères et bien intentionnés, ne sont pas corrects ou utiles.
Les médias et Internet fournissent de nombreux conseils gratuits en matière de planification financière, et bien que ces sources fournissent des informations très utiles, il existe également des pièges associés à ce type de conseils. Les médias fournissent souvent des conseils financiers basés sur l’opinion d’analystes sélectionnés. Un investisseur averti peut utiliser ce matériel, mais il doit le faire avec prudence, après avoir acquis une compréhension approfondie des fondamentaux du marché sur lesquels il se fonde.
Les conseils provenant d’Internet peuvent être très utiles, en particulier dans les zones où l’accès à d’autres types d’informations est limité, mais ils doivent être soigneusement vérifiés pour en vérifier l’exactitude et l’objectivité. Cela étant dit, les informations sur la microfinance et les programmes similaires axés sur le développement se sont avérées très utiles pour les citoyens des pays moins développés, et de nombreux conseils de base clairs et judicieux peuvent être trouvés sur Internet.