Un conseiller en services financiers travaille avec des particuliers et des ménages pour élaborer un plan financier. Après avoir élaboré le plan, le conseiller financier aide ensuite les individus à investir leur argent aux bons endroits, afin que l’investisseur puisse atteindre ses objectifs.
L’une des premières étapes d’un conseiller en services financiers consiste à connaître la situation financière personnelle du client avec lequel il travaille chaque fois qu’il travaille avec un nouveau client. En règle générale, le conseiller financier passe par un questionnaire avec le client pour déterminer quels sont les objectifs financiers de l’investisseur et tous les actifs et passifs actuels du client qui doivent être inclus dans le plan financier.
Ensuite, le conseiller en services financiers utilise toutes les informations qu’il a obtenues du client pour élaborer un plan financier. Il s’agit d’un guide des étapes que le client doit suivre, des types de comptes de placement et d’autres actifs que le client doit établir et des changements qu’il doit apporter à sa situation financière actuelle. L’objectif du plan financier est de créer une situation financière qui place le client sur la voie de l’atteinte de ses objectifs financiers.
Une fois le plan établi, le conseiller en services financiers explique le plan au client et obtient son autorisation pour procéder à sa mise en œuvre. Une fois que le client est d’accord, le conseiller financier travaille avec le client pour ouvrir des comptes de placement, un compte de retraite, établir une fiducie ou une police d’assurance, ou toute autre mesure que le client doit prendre pour respecter sa situation financière.
Le conseiller surveille ensuite la situation financière du client pour s’assurer qu’elle reste sur la bonne voie pour atteindre les objectifs du client. Si des ajustements doivent être apportés, le conseiller financier conseillera le client sur les changements à mettre en œuvre et le client décidera de poursuivre ou non la suggestion.
Un conseiller en services financiers est également là pour leurs clients pour répondre à toutes leurs questions. Par exemple, si le client envisage d’acheter une maison, il peut d’abord rencontrer son conseiller financier pour revoir sa situation financière. La rencontre peut aider le client à évaluer s’il peut se permettre d’acheter une maison et quelles peuvent être les conséquences fiscales d’une telle décision. Si le client a besoin de lever des fonds pour un acompte et pour couvrir les frais de clôture, le conseiller financier peut aider le client à retirer cet argent des meilleurs endroits de son portefeuille.