Les personnes qui travaillent comme courtiers, négociants et représentants commerciaux pour des sociétés financières possèdent normalement des qualifications en investissement qui peuvent inclure divers types de licences et certains diplômes universitaires. Dans de nombreux pays, les lois sur les valeurs mobilières empêchent les personnes non agréées de travailler pour des entreprises d’investissement, tandis que les diplômes liés à la finance font partie des qualifications en investissement souhaitées, et parfois requises, par les employeurs. De plus, la plupart des employeurs exigent également que les candidats aux postes de courtier et de négociation aient une certaine expérience de la vente.
Les autorités de réglementation de nombreux pays administrent plusieurs types d’examens de licences de valeurs mobilières et les personnes qui réussissent le plus élémentaire de ces examens reçoivent une licence qui leur permet de vendre des actions de fonds communs de placement. Les représentants commerciaux agréés doivent normalement passer un deuxième examen plus complexe avant de recevoir une licence pour vendre des actions et des obligations individuelles. Dans certains pays, ces licences sont délivrées au niveau national tandis que dans d’autres cas, des agences gouvernementales régionales supervisent le processus d’octroi de licences. Par conséquent, les licences régionales et nationales font généralement partie des qualifications en investissement que les candidats aux postes de courtier doivent posséder.
Les négociants et les autres employés des entreprises d’investissement sont chargés d’effectuer des transactions pour le compte de leurs employeurs et de clients extérieurs. Ces transactions impliquent souvent des sommes d’argent importantes et de nombreuses entreprises préfèrent employer des personnes titulaires d’un diplôme en comptabilité ou en finance pour occuper ces postes. Outre les diplômes de premier cycle, certaines sociétés financières tentent de recruter des personnes titulaires d’un diplôme de troisième cycle en comptabilité financière, en réglementation financière ou dans des domaines liés aux valeurs mobilières.
Les entreprises d’investissement génèrent des revenus en commercialisant des titres auprès de particuliers et d’investisseurs institutionnels. Par conséquent, les courtiers qui sollicitent des ventes doivent posséder de bonnes compétences en vente et en service à la clientèle. Certaines entreprises préfèrent embaucher des personnes qui ont déjà de l’expérience dans la vente de produits financiers tels que des prêts, des cartes de crédit ou des comptes de dépôt. Ces personnes doivent réussir des cours de licence en valeurs mobilières avant de pouvoir commencer à travailler comme courtiers.
Dans de nombreux pays, les contrats d’assurance font partie des titres négociables qui peuvent être négociés en bourse. Dans de nombreux endroits, les lois empêchent toute personne autre que les agents d’assurance agréés de vendre ou de commercialiser ces polices. Les licences d’assurance font partie des qualifications d’investissement que les sociétés financières exigent souvent que les candidats à des postes de trading ou de courtier possèdent.
En plus d’employer des individus pour commercialiser des valeurs mobilières, les sociétés financières emploient également des auditeurs internes et des avocats en tant qu’agents de conformité et ces personnes sont chargées de s’assurer que les employés de l’entreprise ne violent pas les lois sur les valeurs mobilières. Les auditeurs employés par les entreprises d’investissement doivent normalement être des comptables agréés, tandis que les avocats doivent être titulaires d’un diplôme en droit et être autorisés à travailler en tant qu’avocats. De nombreux employeurs préfèrent embaucher des avocats et des comptables dont les qualifications comprennent une expérience antérieure liée aux valeurs mobilières.