Les entreprises qui n’ont pas de véritable système de planification des flux de trésorerie mettent en péril la poursuite de leurs activités. Il est important d’avoir une réserve stable d’argent en main pour les urgences. Une bonne planification des flux de trésorerie implique d’être strict lors du recouvrement des dettes ainsi que d’émettre des factures faciles à lire. C’est aussi une bonne idée d’éviter de vendre une grande quantité de produits à crédit. Préservez vos liquidités en payant vos factures dans un délai raisonnable tout en veillant à éviter d’avoir un mauvais crédit.
Ceux qui exploitent des entreprises avec une mauvaise planification des flux de trésorerie peuvent rapidement se retrouver en difficulté financière. En termes simples, l’argent entre dans une entreprise via la vente de produits et d’actifs, tandis qu’il sort via les achats et les dettes. La planification des flux de trésorerie implique d’avoir suffisamment d’argent liquide en cas de besoin.
La première étape vers une bonne trésorerie est de s’assurer que toutes les opérations de facturation et de recouvrement se déroulent sans heurts. Cela signifie essentiellement qu’une entreprise doit recouvrer toutes les sommes qui lui sont dues dès que possible. Une autre façon de s’assurer que les clients paient est de facturer soit le montant total à l’avance, soit un certain pourcentage, le reste étant dû dans un certain délai.
Il peut être nécessaire de poursuivre vigoureusement les débiteurs. Les clients ayant des factures impayées doivent être contactés en permanence et rappelés à leur obligation de paiement. En général, plus il faut de temps pour percevoir un paiement, moins il est probable que le montant total sera reçu.
La planification des flux de trésorerie tourne généralement autour des ventes. Une entreprise qui multiplie ses transactions devrait en théorie disposer de plus de liquidités, or ce n’est pas toujours le cas. Les ventes effectuées à crédit plutôt qu’au comptant entraînent simplement une augmentation des comptes débiteurs. Cela n’aide en rien les flux de trésorerie et entraîne une diminution des stocks, c’est-à-dire que plus d’argent doit être dépensé pour le remplacer.
Une autre erreur commise par les vendeurs consiste à émettre une facture qui n’est pas claire. Les factures ambiguës ou incomplètes donnent aux créanciers une excuse pratique pour éviter de payer. Ils peuvent simplement dire qu’ils n’ont pas compris la facture. Une facture soigneusement détaillée est le signe d’une entreprise qui prête attention à chaque petit détail.
Une autre stratégie de planification des flux de trésorerie consiste à retarder le plus longtemps possible les paiements aux autres fournisseurs. Évitez de payer des dettes jusqu’aux derniers jours avant que des frais ou des pénalités d’intérêt ne s’ajoutent au coût. Cependant, toute organisation qui suit cette voie avance sur une ligne fine. Le fait d’être lent ou en retard sur les paiements peut nuire à la cote de crédit, ce qui pourrait avoir des ramifications futures pour l’entreprise.