La sensibilisation à la fraude est souvent essentielle pour éviter les escroqueries, les vols et les pertes graves. Avec des dizaines de catégories allant de la fraude à l’assurance à l’usurpation d’identité, faire preuve de prudence en matière de sensibilisation à la fraude dans toutes les transactions peut aider à protéger les propriétaires d’entreprise et les consommateurs contre les victimes. Certains des conseils les plus importants en matière de sensibilisation à la fraude incluent la familiarisation avec les types de fraude courants, la recherche avant de divulguer des informations personnelles et la surveillance des offres qui semblent trop belles pour être vraies.
Des opportunités de fraude existent dans tous les types de transactions monétaires ou de domaines financiers. Étant donné que presque chaque domaine d’activité a sa propre forme de fraude, il est important de rechercher des conseils de sensibilisation à la fraude spécifiques à chaque domaine lors de l’achat d’une maison, d’une voiture, d’un investissement dans une action ou de tout type d’achat sur Internet. Les propriétaires d’entreprise, par exemple, doivent être conscients des catégories de fraude telles que le détournement de fonds, la fraude par carte de crédit et la création de comptes frauduleux. Les personnes qui cherchent à louer un appartement via Internet doivent être conscientes des escroqueries par vol d’identité et des fraudes par virement bancaire illégal.
Comprendre les types de fraude sur Internet les plus courants peut aider les consommateurs et les professionnels à éviter un grand nombre d’escroqueries. Par exemple, les escroqueries par hameçonnage par e-mail apparaissent souvent sous la forme d’e-mails d’une entreprise légitime demandant à une personne de mettre à jour les informations de son compte. Les escroqueries nigérianes demandent à la victime potentielle d’avancer temporairement de l’argent à l’escroc, avec la promesse d’un énorme retour. Étant donné que les lettres et courriels frauduleux sont généralement envoyés en masse, l’un des moyens les plus simples d’identifier la fraude consiste à rechercher le titre du courriel ou des détails pertinents dans l’offre sur Internet. Une autre base de sensibilisation à la fraude sur Internet consiste à rechercher attentivement les erreurs de grammaire, d’utilisation des mots et d’orthographe dans tout courrier électronique censé provenir d’une entreprise. les vraies entreprises font très attention à ces problèmes, contrairement à de nombreuses escroqueries.
Il est devenu naturel de transmettre des informations personnelles, telles que des numéros de téléphone, des numéros de sécurité sociale ou des adresses personnelles, lors de l’exécution de presque toutes les actions, de la participation à un concours à la demande de prêt étudiant. L’un des conseils les plus importants pour la sensibilisation à la fraude est de faire des recherches sur une entreprise ou un individu avant d’accepter de divulguer des informations personnelles, sans parler des détails financiers. Faites des recherches sur les entreprises en utilisant les bureaux d’affaires locaux ou en cherchant simplement en ligne des avis sur les entreprises. Avec les particuliers, pensez à demander des références avant de donner des informations personnelles. Si une personne ou une entreprise hésite à fournir une preuve suffisante de sa légitimité, cela peut être un signe d’avertissement sérieux.
Les fraudes en valeurs mobilières, telles que les stratagèmes de Ponzi, semblent souvent trop belles pour être vraies. Des rendements prometteurs sur des investissements bien supérieurs aux niveaux de l’indice du marché sont souvent un signal d’alarme. De même, les stratagèmes qui suggèrent des moyens de contourner les lois fiscales peuvent faire du consommateur inconscient une cible de détournement de fonds, de vol et même de conséquences juridiques. La sensibilisation à la fraude en termes d’investissement et de comptabilité implique généralement de s’appuyer sur le bon sens et d’éviter la tendance à la cupidité ; si cela semble trop beau pour être vrai, il est probable qu’il soit à la fois frauduleux et potentiellement criminel.