La commercialisation des produits financiers peut être effectuée par différents types d’entreprises, y compris des banques ou des sociétés de gestion de placements. La commercialisation de produits financiers nécessite une familiarité avec un public, une économie et un environnement social afin que le message reste pertinent. Il est important de déterminer la démographie, ou le groupe individuel, qui est ciblé par le vendeur et également d’être conscient des messages des concurrents qui peuvent également trouver un écho auprès des clients potentiels.
Impliquer différentes divisions d’une entreprise financière dans le marketing des produits financiers peut être efficace. Les cadres supérieurs, les développeurs de produits et les vendeurs peuvent tous contribuer d’une manière ou d’une autre. Un vendeur, par exemple, connaît la clientèle existante d’une entreprise.
Le vendeur connaît la fidélité des clients et le montant des revenus qu’ils génèrent pour l’entreprise. Souvent, les professionnels de la vente sont également conscients du paysage d’un concurrent grâce à de solides relations avec l’industrie. Cela peut être extrêmement utile s’il y a un sentiment que le client d’un rival pourrait être à la recherche d’un changement ou si un client existant pourrait être approprié pour une mise à niveau du produit. Bien que les équipes de vente et de marketing puissent travailler séparément, elles peuvent certainement se compléter dans le processus de marketing des produits financiers.
L’étude des campagnes de marketing de produits financiers infructueuses d’autres entreprises peut être utile. Il peut être nécessaire d’engager un consultant externe pour y parvenir, mais cela peut valoir la peine d’apprendre ce qu’il ne faut pas faire. Les consultants effectuent fréquemment des études de cas sur des événements passés et, avec ou sans divulguer le nom du client précédent, peuvent être en mesure de partager certaines tactiques utiles.
Les programmes de marketing de masse peuvent être critiqués parce qu’un groupe démographique ciblé n’est pas abordé. Les inquiétudes peuvent être que l’argent du marketing peut être gaspillé et qu’un message peut tomber dans l’oreille d’un sourd s’il atteint un public non qualifié. Une technique de marketing connue sous le nom de segmentation pourrait aider à soutenir une approche ciblée.
La segmentation consiste à identifier un public cible, puis à adapter une campagne de marketing de produits financiers à ce groupe. Catégoriser des groupes de personnes selon un thème commun, tel que le groupe démographique auquel ils appartiennent, est une façon d’effectuer une segmentation. En savoir plus sur l’historique d’achat de ce groupe, ou l’historique d’investissement typique d’un groupe démographique, permettra aux professionnels du marketing d’approfondir encore plus.
Les services financiers, y compris la gestion de patrimoine et les services bancaires, sont une activité axée sur les relations. Par conséquent, la commercialisation des produits financiers peut, à certains égards, devoir être modifiée pour répondre à des besoins différents. Les références de clients sont une autre façon de tenter de commercialiser un produit financier auprès d’un nouveau client potentiel.