La banque anonyme est un terme qui fait référence aux services bancaires qui sont établis sans que l’institution bancaire ait besoin de conserver beaucoup de documents d’identification liés au titulaire du compte. De nombreuses formes de services bancaires véritablement anonymes qui étaient utilisées dans le passé pour les comptes offshore et d’autres types de comptes ne sont plus disponibles, y compris les comptes numérotés suisses et panaméens. Dans certains pays, il existe encore quelques formes de comptes bancaires qui offrent un haut niveau de confidentialité aux utilisateurs, bien que les lois bancaires exigent souvent que les institutions émettrices exigent des particuliers et des entreprises qu’ils fournissent un minimum de documents d’identification lors de l’établissement du compte. .
Dans de nombreux pays qui proposent des comptes offshore d’un certain type, la structure des lois bancaires aide à protéger la vie privée des titulaires de comptes. Avec cette forme de banque anonyme, les clients peuvent parfois établir un type de société de partage au porteur qui permet d’ouvrir des comptes et d’utiliser ces comptes pour diverses transactions sans avoir à révéler le nom du véritable titulaire du compte. Pour l’essentiel, cette stratégie offre un niveau de confidentialité similaire aux protections offertes par les méthodes plus anciennes qui étaient véritablement des opérations bancaires anonymes. Une exception notable est que les lois bancaires de la plupart des pays exigent que les forces de l’ordre aient accès aux informations de compte dans le cas où il existe des raisons de soupçonner que les comptes sont utilisés à des fins illégales.
L’un des meilleurs conseils pour les opérations bancaires anonymes consiste à rechercher les lois bancaires actuellement en vigueur dans le pays où le compte offshore sera établi. Cette stratégie permettra de déterminer plus facilement si ce pays particulier est la meilleure option pour le compte en termes de protection de l’identité du titulaire du compte. Dans le même temps, une enquête sur toutes les lois bancaires pertinentes aidera souvent à déterminer la meilleure façon de structurer le compte afin d’obtenir le plus haut niveau de sécurité.
Une autre idée à garder à l’esprit est que la banque anonyme est plus facile à gérer si vous avez un agent qui peut visiter la banque et effectuer des transactions en votre nom. Dans certains cas, l’agent peut en fait configurer le compte et s’occuper de toutes les transactions à votre place, une approche qui peut également aider à protéger votre vie privée. La sélection d’un agent doit être effectuée avec soin et après avoir examiné l’existence de lois ou de réglementations susceptibles de protéger vos intérêts dans le cas où l’agent gèrerait mal le compte d’une manière ou d’une autre.