La gestion d’actifs privés est le processus par lequel une institution financière suit et gère les actifs financiers d’une personne particulièrement riche. Ces personnes peuvent avoir accumulé beaucoup d’actifs au cours de leur vie, mais n’ont pas les moyens de gérer correctement toute cette richesse. Ainsi, ces personnes peuvent faire appel à la gestion de patrimoine privée pour assurer la pérennité de leur patrimoine non seulement pour elles-mêmes, mais aussi pour leur famille et leurs descendants. Pour cette raison, les gestionnaires d’actifs privés veillent à investir judicieusement l’argent et tentent de le protéger d’une imposition excessive par diverses méthodes.
Il est courant de penser que la gestion d’actifs est quelque chose que les grandes entreprises, qui effectuent apparemment en permanence des transactions impliquant d’énormes sommes d’argent, doivent entreprendre. Il y a certaines personnes qui entrent dans le type de richesse qui nécessite également une gestion d’actifs. En effet, une telle richesse provient souvent de sources multiples et peut être difficile à gérer pour quiconque sauf pour un professionnel de la finance. C’est l’une des raisons pour lesquelles les personnes fortunées pourraient rechercher la gestion de fortune privée.
La gestion de fortune privée a pour objectif de répondre aux exigences qu’un particulier a du patrimoine qu’il possède. Par exemple, certaines personnes pourraient vouloir vivre modestement mais épargner des sommes plus importantes pour des bénéficiaires comme des membres de la famille ou des organismes de bienfaisance. D’autres pourraient souhaiter être plus agressifs avec la richesse qu’ils ont déjà accumulée. Ainsi, les institutions financières qui agissent en tant que gestionnaires d’actifs privés adaptent leurs services aux besoins de leurs clients.
Les opportunités d’investissement constituent une part importante de tout type de gestion d’actifs privés. Comme les individus en question disposent d’importants capitaux à investir, ces opportunités vont souvent au-delà des simples actions et obligations. Les gestionnaires d’actifs privés peuvent rechercher des véhicules d’investissement plus compliqués comme les produits dérivés pour essayer de créer le plus de profit potentiel pour le client. En outre, les gestionnaires d’actifs doivent toujours être conscients du niveau de risque que le client est prêt à encourir avant de procéder à tout investissement potentiel.
Une grande partie de la gestion d’actifs privés consiste à subvenir aux besoins de l’individu après qu’il a perdu la capacité de continuer à gagner de gros capitaux. Le revenu de retraite est un incontournable pour les personnes fortunées, tant pour elles-mêmes que pour leurs bénéficiaires. Les gestionnaires d’actifs privés se tournent souvent vers des dispositifs de planification successorale comme les fiducies pour protéger leur patrimoine d’une imposition excessive. Les fiducies sont un moyen de protéger la richesse tout en continuant à croître à l’avenir grâce à des politiques d’investissement judicieuses.