La gestion de portefeuille d’investissement est le processus par lequel les individus choisissent les actifs à acheter et à vendre pour constituer leurs portefeuilles, qui sont constitués de l’ensemble de leurs actifs financiers. Ce processus peut être entrepris seul, mais le plus souvent avec l’aide de professionnels de l’investissement expérimentés. Les investisseurs individuels demandent à leur équipe de gestion de portefeuille de constituer un capital en fonction de leurs objectifs et besoins financiers. En outre, la gestion de portefeuille est directement concernée par la minimisation du risque lié à tous les investissements.
La plupart des investisseurs tentent de constituer un portefeuille de placements qui les aidera à atteindre leurs objectifs financiers actuels et ultimes. Qu’il s’agisse de stabilité à long terme, de croissance rapide ou d’argent pour la retraite, ces objectifs peuvent être atteints grâce à des techniques d’investissement avisées qui ont été perfectionnées par des professionnels de l’investissement. Bien qu’il n’y ait aucun moyen d’éliminer le risque lié à l’investissement, l’utilisation d’une excellente gestion de portefeuille d’investissement est un moyen efficace d’éliminer une grande partie de ce risque.
Une stratégie utilisée par les services professionnels de gestion de portefeuille d’investissement est la diversification. Lors de la diversification d’un portefeuille, les gestionnaires essaient de choisir des actifs qui représentent un large éventail de stratégies d’investissement. Ce faisant, il expose l’investisseur à différentes possibilités de croissance et réduit également le risque qu’un petit échantillon de titres nuise à l’ensemble d’un portefeuille. Par exemple, un investisseur peut choisir entre des titres négociés comme des actions et des obligations, mais il peut également souhaiter se diversifier dans des domaines comme l’immobilier ou les matières premières pour vraiment élargir ses horizons d’investissement.
La qualité essentielle de la gestion de portefeuille d’investissement est l’adaptabilité. En d’autres termes, le gestionnaire de portefeuille doit être en mesure de modifier sa stratégie de placement en fonction des besoins d’un client, qui peuvent changer régulièrement. Par exemple, un investisseur peut avoir un portefeuille relativement sûr composé de titres à faible risque comme des obligations d’État. D’un autre côté, un événement de la vie peut parfois nécessiter une injection soudaine de fonds, auquel cas le gestionnaire peut devoir passer à des stratégies plus agressives et risquées comme le trading de produits dérivés.
En plus d’adapter la gestion du portefeuille d’investissement aux besoins actuels et futurs de l’investisseur individuel, un gestionnaire doit également être conscient du niveau de risque acceptable que l’investisseur est prêt à encourir. Certains investisseurs sont prêts à assumer les risques qui s’accompagnent de rendements potentiellement élevés, tandis que d’autres souhaitent que leur capital soit protégé autant que possible contre les risques. La gestion de portefeuille implique une excellente communication entre l’investisseur et le gestionnaire, de sorte qu’aucun montant du capital de l’investisseur n’est mis en danger sans que l’investisseur ne soit d’accord avec la décision.