La gestion financière agréée fait référence à la gestion des actifs par un professionnel de la finance agréé. Un certain nombre d’organisations offrent des certifications agréées à ceux qui répondent à leurs normes. Les personnes possédant de telles qualifications peuvent offrir un plus grand degré de sécurité à leurs clients parce qu’elles adhèrent à des directives de pratique professionnelle, des codes de déontologie et des normes spécifiques. Les clients à la recherche de directeurs financiers peuvent demander où les gestionnaires ont obtenu leurs certifications s’ils veulent en savoir plus sur les détails, et cela est conseillé, car les normes peuvent être assez variables.
En règle générale, pour devenir un professionnel de la finance agréé, les personnes doivent terminer des études de premier cycle, réussir plusieurs examens et accepter de se conformer à un code de déontologie. Il peut également y avoir des exigences d’expérience, car celles-ci peuvent fournir des compétences précieuses qui ne sont pas remplaçables par une formation. De nombreuses organisations proposent plusieurs niveaux différents, pour permettre aux gens d’obtenir des certifications de niveau d’entrée et de progresser. Ceux qui portent des certifications ont le droit de les mentionner dans leurs communications professionnelles et peuvent avoir droit à des titres officiels comme Chartered Financial Analyst (CFA).
Les actifs détenus en gestion financière agréée sont gérés par une personne titulaire de certifications qui peut gérer divers aspects de l’investissement. Cela peut inclure des achats d’investissement dans des actions, des obligations et d’autres titres ainsi que la liquidation d’actifs afin de réduire le risque de pertes pour le client. Le gestionnaire utilise une variété d’outils pour analyser les opportunités d’investissement et déterminer ce qui répondra le mieux aux besoins du client. Les personnes âgées peuvent vouloir une stratégie plus conservatrice, par exemple, parce qu’elles ne peuvent pas se permettre de subir des pertes sur leurs investissements.
Les codes de déontologie professionnels pour la gestion financière agréée exigent généralement que les personnes respectent les lois applicables, y compris la divulgation des conflits d’intérêts, la fourniture d’informations sur le mélange des avoirs dans un portefeuille et la préparation d’une documentation précise à des fins fiscales. En outre, les normes éthiques peuvent exiger une conduite personnelle irréprochable pour éviter les accusations de violations éthiques. Lorsqu’une activité est juridiquement défendable, elle n’est pas nécessairement acceptable en gestion financière agréée si elle peut mettre en danger un client ou ses actifs.
Le niveau d’assurance disponible par le biais de la gestion financière agréée peut dépendre des certifications détenues par le gestionnaire de placements. Les investisseurs peuvent rechercher des organisations de certification pour en savoir plus sur leurs normes et peuvent être en mesure de vérifier si une personne qui revendique une qualification est en règle avec l’organisation. Si un problème survient, des plaintes peuvent être déposées auprès des organismes de réglementation ainsi que de l’organisme qui a délivré la qualification pour déclencher une enquête. Cela peut déterminer si la personne doit être autorisée à continuer à travailler ou à porter un titre spécifique.