Un courtier de plein exercice offre un certain nombre de produits aux clients intéressés à investir. Ces services peuvent inclure l’exécution de transactions, la recherche et la fourniture de conseils aux clients qui souhaitent être encadrés dans le secteur de l’investissement. Les frais ont tendance à être plus élevés pour ces types de maisons de courtage et peuvent inclure des frais annuels en plus des commissions sur les transactions. En revanche, les courtiers à escompte offrent moins de services, mais facturent beaucoup moins. La meilleure option pour un investisseur peut dépendre du niveau d’implication souhaité, ainsi que de son expérience en matière d’investissement.
Les clients d’un courtier de plein exercice peuvent avoir accès à une variété de services. Certains courtiers peuvent gérer des portefeuilles au nom de leurs clients, après avoir aidé les clients à sélectionner une bonne combinaison d’investissements. Ils peuvent également conseiller leurs clients sur les achats qui correspondent à leur stratégie d’investissement et qui pourraient être de bons ajouts à leur portefeuille. Des séminaires et d’autres formations peuvent être proposés par l’intermédiaire d’un courtier de plein exercice pour les clients qui souhaitent en savoir plus sur le secteur financier et jouer un rôle actif dans leurs investissements.
La recherche peut également être fournie par l’intermédiaire d’un courtier à service complet. Cela peut inclure des évaluations des investissements, complétées par des rapports écrits détaillés et des recommandations. Les clients ayant des questions sur différents produits d’investissement et catégories d’investissements peuvent demander des rapports à leur sujet pour en savoir plus et prendre des décisions sur la base des informations fournies. Un soutien fiscal peut également être disponible pour aider les personnes à gérer leurs obligations fiscales et à s’assurer que la documentation est déposée de manière appropriée.
L’une des préoccupations d’un courtier de plein exercice est le risque de conflit d’intérêts. De nombreux courtiers reçoivent une rémunération sous forme de commission, ce qui incite les clients à effectuer des transactions. Cela peut ne pas être dans l’intérêt du client, selon le marché et la stratégie d’investissement. Pour éviter de tels conflits, les entreprises peuvent compenser sur la base du rendement des investissements, ce qui encourage les courtiers à conseiller à leurs clients de prendre les décisions les plus rentables afin qu’ils gagnent des frais plus élevés à la fin de l’année.
Les clients qui envisagent un courtier à service complet peuvent trouver utile de rechercher plusieurs entreprises pour obtenir des informations sur les tarifs et les services. Les clients actuels peuvent être en mesure de fournir des informations sur leur niveau de satisfaction et les recommandations qu’ils pourraient faire. Les gens voudront peut-être réfléchir au nombre de contacts qu’ils souhaitent avoir avec leurs courtiers et aux types de services qu’ils pensent être les plus susceptibles d’utiliser avec un compte de courtage.