Un courtier en valeurs mobilières est la liaison entre les personnes qui souhaitent investir leur argent dans des obligations, des actions, des matières premières et d’autres valeurs mobilières et les vendeurs de ces produits. Il conseille ses clients en fonction de leur liquidité, de la durée d’investissement souhaitée et du niveau de risque souhaité. Une fois qu’ils ont investi sur le marché, il peut également les conseiller sur la vente de leurs titres. Son travail peut être effectué à partir d’un bureau dans une banque ou une société de valeurs mobilières ou à partir d’un bureau à domicile.
Chaque investisseur avec lequel un courtier en valeurs mobilières interagit est normalement très différent. Ses clients peuvent aller de ceux qui ont de petites sommes à investir à ceux qui ont beaucoup de richesses. L’attitude des investisseurs varie généralement d’un conservateur résolu à un preneur de risque audacieux. Un investisseur peut rechercher un retour rapide sur son entreprise tandis qu’un autre se contente de voir ses dépenses fluctuer sur une période de plusieurs années.
Si l’investisseur a des penchants conservateurs et ne cherche pas à s’enrichir rapidement, le courtier recommande généralement de placer l’argent dans un fonds commun de placement ou dans un achat d’obligations d’entreprise ou d’État. À l’inverse, un riche investisseur à la recherche d’une entreprise risquée peut être amené à investir dans une entreprise aux performances non prouvées mais au potentiel énorme pour générer des rendements rapides et substantiels.
Le succès des conseils aux clients dépend fortement des compétences en communication d’un courtier en valeurs mobilières et de sa capacité à rester objectif. Il est normalement tenu de conseiller ses clients en fonction de leurs objectifs à long et à court terme. Sa capacité à écouter et à garder ces objectifs à l’esprit sans hésitation est donc importante. Même s’il est enthousiasmé par une opportunité d’investissement, on attend généralement de lui qu’il reste objectif et qu’il n’influence pas son client à prendre des risques atypiques. Le courtier ne doit généralement jamais se présenter comme vendeur ou représentant d’une société ou d’une catégorie d’investissement particulière.
Un courtier en valeurs mobilières est généralement formé pour présenter les opportunités d’investissement disponibles sans parti pris ni préjudice en recommandant des portefeuilles diversifiés. Indépendamment des désirs déclarés de son client, il est traditionnellement formé pour continuer à mettre l’accent sur les avantages de la diversification. Un courtier en valeurs mobilières rappelle généralement à ses clients que malgré les tendances actuelles du marché, un secteur particulier peut monter ou descendre de façon spectaculaire à tout moment. S’ils suivent ses recommandations de ne pas mettre tout leur argent dans une seule action, ils peuvent réduire le risque de tout perdre en cas de crash.
La plupart des courtiers en valeurs mobilières détiennent un baccalauréat ou une maîtrise dans un domaine de la comptabilité, de la gestion des affaires ou de la finance. Une expérience dans les services bancaires ou financiers est fortement appréciée pour ce poste. Des licences et des certifications sont requises dans de nombreuses régions pour que les courtiers en valeurs mobilières puissent négocier des actions et des obligations spécifiques.