Un service de gestion de portefeuille est une institution financière professionnelle qui se consacre à aider les investisseurs individuels à décider comment composer leurs portefeuilles d’investissement. Un tel service peut aider les investisseurs à décider quelle part de leur portefeuille doit être consacrée à certains types de titres ou peut même les aider à choisir parmi des titres individuels. Les investisseurs peuvent choisir d’employer un service de gestion de portefeuille pour les aider à gérer le grand nombre d’opportunités d’investissement qui s’offrent à eux. Le service se concentre sur les objectifs et les besoins d’investissement de l’individu et veille également à ce qu’un portefeuille ne présente pas de risque financier excessif.
Les investisseurs de toutes sortes nourrissent généralement l’espoir que leurs portefeuilles, qui représentent l’intégralité des actifs qu’ils détiennent, les aideront à atteindre tous leurs objectifs financiers, tant dans le présent que dans l’avenir. Étant donné que de nombreux investisseurs manquent d’expérience et de compétences pour faire face à la vaste gamme de possibilités d’investissement qui s’offrent à eux et pour comprendre les subtilités des différents marchés financiers, ils recherchent des conseils financiers auprès de professionnels. Un investisseur engagera souvent un service de gestion de portefeuille pour l’aider à atteindre tous ses objectifs financiers.
De nombreux investisseurs qui font appel à un service de gestion de portefeuille peuvent déjà avoir une écurie d’investissements qu’ils ont accumulée au fil du temps. Ces investissements peuvent inclure les investissements typiques du marché comme les actions et les obligations, mais ils peuvent également inclure des biens personnels de valeur, comme une maison familiale ou une œuvre d’art qui pourrait prendre de la valeur. Dans de tels cas, un gestionnaire de portefeuille peut évaluer l’ensemble du portefeuille et suggérer des améliorations possibles.
Certaines occasions peuvent nécessiter un service de gestion de portefeuille pour aider un investisseur à construire un portefeuille à partir de zéro. Idéalement, l’investisseur transmettra les objectifs qu’il se fixe pour son capital d’investissement et le gestionnaire de portefeuille l’aidera à choisir les titres les mieux adaptés à l’atteinte de ces objectifs. Par exemple, un investisseur cherchant à épargner pour sa retraite serait probablement orienté vers des investissements plus sûrs comme les obligations, tandis qu’un investisseur à la recherche d’une croissance rapide pourrait être chargé de constituer un portefeuille riche en actions.
Le service de gestion de portefeuille standard est également compétent pour évaluer le risque lié aux investissements potentiels et, conjointement, analyser le risque encouru par le portefeuille dans son ensemble. En diversifiant le portefeuille grâce à une série de titres dans divers spectres d’investissement, les gestionnaires de portefeuille peuvent isoler les titres potentiellement risqués et les équilibrer avec un groupe de titres solides. Les niveaux de risque acceptables pour un portefeuille dépendent également des plans futurs que l’investisseur a pour son capital d’investissement.