En tant qu’expert-comptable agréé qui a démontré une expertise en planification financière personnelle et qui possède également les diplômes nécessaires pour accompagner cette expertise, le spécialiste accrédité en planification financière personnelle peut être un atout précieux pour gérer efficacement les finances personnelles. Voici quelques informations sur le spécialiste agréé en planification financière personnelle, y compris des exemples de la façon dont ce professionnel peut aider les clients à se préparer un avenir financier sûr.
Les spécialistes accrédités en planification financière personnelle reçoivent des informations d’identification par le biais du Conseil des normes des planificateurs financiers agréés. Les titres de compétences ne sont pas prolongés jusqu’à ce que le CPA ait suivi une série complète de cours de formation et d’éducation pour assurer la compétence de l’individu avec le sujet. Après avoir terminé avec succès les travaux de cours requis, le conseil administrera un examen de planification financière. Les candidats qui ont bien suivi les cours n’auront pas grand-chose à craindre de l’examen final. Une fois l’examen réussi, le CPA peut commencer à offrir des services dans le domaine de la planification financière personnelle.
L’une des principales tâches d’un spécialiste accrédité en planification financière personnelle est d’évaluer la situation financière actuelle de ses clients et de faire des suggestions raisonnables et utiles sur la façon d’améliorer cette situation. Cela peut souvent inclure des idées qui auront des implications à court et à long terme pour le client. En règle générale, le spécialiste accrédité en planification financière personnelle ne s’engagera pas dans des tâches telles que l’achat et la vente d’actions au nom d’un client. Au lieu de cela, le spécialiste se concentrera sur le fait de s’assurer que le niveau de revenu est suffisant pour couvrir les frais de subsistance de base.
Un bon spécialiste accrédité de la planification financière personnelle aidera également le client à développer des objectifs financiers qui peuvent inclure des plans à court terme, tels que l’achat d’une nouvelle voiture au cours des deux prochaines années, et des plans à long terme, comme les frais d’études collégiales pour les enfants. En général, le rôle du spécialiste est de s’assurer que le client utilise au mieux les ressources disponibles.
En plus d’aider à planifier les finances personnelles au jour le jour et à atteindre les objectifs familiaux, un spécialiste accrédité en planification financière personnelle est inestimable lorsqu’il s’agit de créer un portefeuille d’épargne et d’investissement qui fournira des ressources après la retraite. C’est un domaine qui est souvent négligé par de nombreuses personnes. Le spécialiste aidera souvent les jeunes clients à commencer à constituer ces réserves de revenu tôt dans la vie, même lorsqu’il n’y a qu’un petit montant à contribuer aux réserves au début. Au fil du temps, des opportunités d’élargir la gamme et la taille du portefeuille apparaîtront, et le spécialiste accrédité en planification financière personnelle sera en mesure d’aider les clients à voir la valeur de ces opportunités.