La faillite n’est censée être utilisée qu’en dernier recours, car la personne qui dépose ne devrait pas avoir d’autre choix en raison de problèmes financiers. Ainsi, toute personne qui dépose dans d’autres circonstances est généralement reconnue coupable de faillite frauduleuse. L’un des exemples les plus courants se produit lorsque quelqu’un essaie de cacher des actifs, qui peuvent inclure des biens immobiliers, de l’argent ou des objets de valeur physiques, pour n’en nommer que quelques-uns. Le dépôt de bilan à plusieurs reprises, généralement dans des domaines différents à chaque fois, peut également constituer une fraude. De plus, ceux qui demandent des prêts et des cartes de crédit en sachant qu’ils feront bientôt faillite commettent un type de faillite frauduleuse.
La dissimulation d’actifs est l’un des types de fraude à la faillite les plus courants et les plus évidents que certains déclarants commettent. Cela se produit généralement parce qu’ils ne veulent pas perdre certains objets, comme une maison, une voiture ou d’autres biens coûteux. Si le tribunal savait qu’ils possédaient de tels articles, ils exigeraient probablement qu’ils soient vendus afin de rembourser certains de leurs créanciers. Ces personnes ont également tendance à cacher de grosses sommes d’argent, car elles seraient généralement tenues d’utiliser tout argent supplémentaire pour payer leurs comptes en souffrance. Certains déclarants tentent de cacher leurs actifs en les vendant à des amis et à leur famille afin qu’ils puissent les racheter après la faillite, mais cela est également considéré comme une fraude.
La plupart des tribunaux n’autorisent les personnes à déclarer faillite qu’un nombre limité de fois, par exemple une fois tous les plusieurs années. Certaines personnes tentent de contourner cette règle en déclarant dans différents domaines, ce qui leur permet d’effectuer cette action plusieurs fois tout en continuant à contracter de nouvelles dettes. Ils peuvent utiliser leur vrai nom et leurs coordonnées dans l’espoir que les différentes juridictions ne communiquent pas entre elles, ou ils peuvent utiliser de faux noms à la place. Quoi qu’il en soit, cela est considéré comme une fraude à la faillite, car ces personnes essaient de ne pas payer des factures qu’elles peuvent réellement se permettre dans de nombreux cas, ce qui leur permet de poursuivre leurs habitudes de dépenses irresponsables sans conséquence.
Ces mêmes personnes ont tendance à dépenser délibérément leur argent dans des produits de luxe juste avant de déclarer faillite, profitant du fait qu’elles n’auront pas à rembourser leurs créanciers. Ils peuvent acheter de belles voitures et de belles maisons, contracter des emprunts et obtenir des avances de fonds sur leurs cartes de crédit, tout cela quelques mois seulement avant de déclarer faillite. Ce type de faillite frauduleuse est généralement évident pour les tribunaux qui décident de l’examiner, car ils peuvent dire quand les habitudes de dépenses changent juste avant le dépôt. Si ce type de faillite ou d’autres types de fraude peuvent être prouvés par le tribunal, les peines vont de lourdes amendes à quelques années de prison.