Les investisseurs qui cherchent à choisir les meilleures options de FPI hypothécaires font souvent leur choix en fonction de certains critères, notamment le rendement, les dépenses, le fardeau fiscal, l’accès et la volatilité, ainsi que l’attention portée aux titres et actifs sous-jacents réels qui composent ces produits financiers parfois compliqués. . Une FPI hypothécaire est une fiducie de placement immobilier qui investit dans des hypothèques ou des titres adossés à des hypothèques, ou qui négocie des opérations de prêt impliquant un gain basé sur les taux d’intérêt. Il existe de nombreux types d’options de FPI hypothécaires à examiner, et les investisseurs seront bien servis en appliquant de nombreuses comparaisons à toutes les différentes FPI qu’ils trouvent à leur disposition.
Au départ, de nombreux investisseurs examinent le gain potentiel contrebalancé par les dépenses d’une FPI hypothécaire. Ces produits incluent souvent des frais de commission ou d’autres frais dont les investisseurs doivent être conscients. Différents fonds ont également des rendements ou des projections de gains futurs différents en fonction de leur stratégie de leadership et de leur positionnement financier.
Au-delà du rendement et des dépenses, les investisseurs examinent la composition d’une FPI hypothécaire. Certains de ces fonds choisissent d’acheter des hypothèques. D’autres concluent des accords sur des prêts à taux fixe ou à taux variable. Certains fonds de FPI hypothécaires se concentrent sur les hypothèques ou les dettes liées à l’immobilier commercial, et d’autres acceptent des transactions immobilières résidentielles, telles que les prêts impliqués dans les sociétés immobilières résidentielles fédérales Fannie Mae et Freddie Mac.
Les investisseurs peuvent également examiner comment ils peuvent négocier une FPI hypothécaire. Certains de ces fonds sont disponibles en tant que produits négociés en journée sous la forme de fonds négociés en bourse ou d’ETF. Cela peut les rendre plus attrayants pour un investisseur qui souhaite pouvoir « entrer et sortir » rapidement de ces fonds. Certains généreront plus de commissions pour une telle activité que d’autres.
L’une des choses que les investisseurs regardent souvent dans un fonds FPI de type hypothécaire souligne la relation traditionnelle entre l’investisseur unique ou l’actionnaire du FPI et le leadership financier qui gère activement ces fonds. Les investisseurs veulent voir, à travers un prospectus et d’autres détails, des informations sur la stratégie globale des gestionnaires de FPI. Ils veulent voir comment les acquisitions sont poursuivies, dans quels types d’activités la direction préfère s’impliquer et quel risque les gestionnaires de FPI sont prêts à prendre. Tout cela fait également une grande différence quant à savoir si un investisseur sera attiré par un produit FPI hypothécaire particulier. Les fonds tels que les fiducies de placement immobilier offrent aux investisseurs la possibilité de vraiment affiner la façon dont ils investissent leur argent dans l’immobilier.