Les SCPI résidentielles sont des outils financiers pour investir dans l’immobilier résidentiel. Le Real Estate Investment Trust, ou REIT, est une structure internationalement reconnue pour une société offrant des opportunités d’investissement dans l’immobilier. Le FPI doit distribuer la majorité de ses revenus aux actionnaires en raison de règles spécifiques sur la formation de ces sociétés. À certains égards, le FPI est comme un fonds commun de placement ou un autre fonds auquel les investisseurs souscrivent afin d’obtenir des rendements. Dans le FPI, ces rendements proviennent soit de l’exploitation et de l’acquisition d’immeubles, soit d’investissements dans des hypothèques ou des titres hypothécaires.
De nombreux investisseurs examinent quelques idées de base afin de choisir les meilleures FPI résidentielles. Il existe de nombreuses ressources pour montrer aux investisseurs quels produits REIT résidentiels « performent le mieux » en termes de rendement annuel. Le rendement est important, mais ce n’est pas la seule caractéristique des FPI les plus recherchées.
Avant d’investir dans des FPI résidentielles, vous devez examiner le contexte économique global. Regardez comment ils sont gérés et sur quels types de propriétés ils sont basés. Observez quelle part du revenu du REIT est tirée par la collecte des loyers, quelle part est tirée par les prix de l’immobilier et si d’autres types d’opérations contribuent aux rendements du REIT résidentiel.
Outre le rendement, les investisseurs examinent les types de frais liés à une FPI. Dans certains types d’investissements, les coûts annuels sont appelés « ratio de dépenses » ; la soustraction des frais du rendement total donne aux investisseurs une idée de leur « rendement net ». Les investisseurs se tournent également souvent vers la diversification des FPI résidentielles. Cela signifie évaluer où se trouvent les différentes propriétés du portefeuille FPI, comment elles sont tarifées et comment elles attirent les locataires, les vacanciers ou les acheteurs.
Un autre aspect que les investisseurs pourraient examiner avec les FPI résidentielles est l’accès. Cela a à voir avec la façon dont l’investisseur peut acheter ou vendre une FPI. Des détails comme ceux-ci sont importants pour comprendre comment une FPI spécifique s’intègre dans une stratégie d’investissement ou «architecture» unique, où l’investisseur peut rechercher plus d’un type de produit financier.
Dans la recherche des meilleures opportunités de FPI résidentielles, il est important de s’appuyer sur vos propres recherches, plutôt que de simplement prendre ce que dit la direction du FPI pour argent comptant. Les pros appellent cela la «diligence raisonnable», où les investisseurs examinent attentivement une FPI résidentielle ou une autre opportunité. En général, pour choisir les meilleurs FPI résidentiels, recherchez une stratégie de gestion solide, une bonne “pertinence économique” et comment elle s’intègre dans votre vue d’ensemble, plutôt qu’un simple chiffre rapide sur les gains annuels, qui peuvent changer radicalement avec le temps.