Le logiciel financier PDA est une famille de programmes conçus pour fonctionner sur des appareils numériques portables personnels tels que les téléphones intelligents et les assistants numériques. Il existe des milliers de programmes disponibles, des suivis de budget personnel aux applications de comptabilité d’entreprise qui peuvent même traiter les cartes de crédit. La plupart des logiciels financiers pour PDA sont conçus et commercialisés par des développeurs de logiciels indépendants, bien que de nombreuses banques proposent des applications téléchargeables et que de nombreux systèmes de comptabilité sur ordinateur proposent un programme compagnon PDA qui se synchronise avec le bureau et partage des informations.
Les programmes les plus élémentaires offrent un moyen de saisir les achats et de suivre les dépenses, et certains peuvent s’intégrer aux systèmes bancaires en ligne pour rapprocher un compte. Les logiciels domestiques les plus populaires permettent également à l’utilisateur de définir un budget et afficheront un avertissement à l’approche de diverses limites budgétaires. Certains programmes vont jusqu’à inclure une fonction de liste de courses, qui suit automatiquement l’argent dépensé pour l’épicerie, les vêtements et les articles ménagers. Quel que soit le niveau auquel appartient le programme, il aura généralement une fonction de comparaison, qui affiche des graphiques de différentes catégories de dépenses et les compare au budget. Cela permet à l’utilisateur de comparer visuellement les dépenses actuelles et précédentes, ainsi que de voir où les coupes doivent être faites pour respecter le budget défini.
Les logiciels financiers PDA pour les entreprises sont plus compliqués et offrent généralement un examen plus approfondi des questions comptables. Les programmes permettent généralement à l’utilisateur de créer des devis et des bons de travail, de traiter les paiements et de générer des reçus pouvant être envoyés par courrier électronique. Les utilisateurs peuvent également accéder aux dossiers financiers de l’entreprise tels que les comptes clients, les commandes en attente et l’historique des clients. À l’aide d’un réseau sans fil, un employé travaillant à l’extérieur du bureau peut bénéficier de l’ensemble du système comptable de l’entreprise dans la paume de sa main.
Les avantages du logiciel financier PDA sont applicables même au niveau personnel. La possibilité d’entrer des transactions dès qu’elles sont effectuées élimine le besoin de collecter et de conserver les reçus, et réduit les incidences de comptes irréconciliables. En raison de l’extrême portabilité du PDA, la saisie immédiate d’un achat peut facilement devenir une routine, et si le programme permet l’intégration avec des programmes bancaires en ligne, l’équilibrage du chéquier pourrait devenir une chose du passé.
Certaines personnes ont exprimé des inquiétudes quant à la sécurité d’avoir des informations financières personnelles sur un appareil portable qui pourrait facilement être perdu ou volé. En ces jours de vol d’identité endémique, ces préoccupations sont valables, de sorte que les concepteurs de logiciels ont pris soin d’intégrer des fonctionnalités de sécurité dans le logiciel lui-même. La plupart des programmes disposent d’un système de verrouillage qui oblige l’utilisateur à définir un code personnel pour déverrouiller le système à utiliser, et la plupart des PDA et des téléphones intelligents disposent d’un système similaire qui verrouille l’ensemble de l’appareil. La combinaison des deux systèmes de verrouillage ne peut empêcher le vol d’un PDA, mais elle est conçue pour empêcher le voleur d’accéder aux informations financières et personnelles.