L’éthique dans la gestion financière est l’application d’un code de conduite pour les professionnels de la finance. Comme d’autres personnes ayant des certifications professionnelles, les gestionnaires financiers ont certaines obligations et attentes vis-à-vis de la société. Ils doivent agir de manière responsable et de bonne foi lorsqu’ils gèrent des fonds pour des clients ; ceux-ci peuvent inclure des agences gouvernementales, des sociétés financières et des particuliers qui confient leurs investissements à des consultants en gestion financière. De nombreuses certifications professionnelles dans le secteur financier sont accompagnées de leurs propres codes d’éthique, et les gens peuvent avoir des exigences supplémentaires de la part des employeurs individuels avec des normes pour leur personnel.
Les professionnels de la gestion financière ont un degré d’obligation plus élevé qu’un membre du grand public en raison de leur formation et de leur statut professionnel. Une personne qui donne de l’argent à un ami a une attente différente de celle de quelqu’un qui dépose de l’argent dans une banque ou chez un courtier, par exemple. En échange d’un degré plus élevé de foi et de confiance de la part du grand public, les professionnels de la finance doivent se conformer à des directives éthiques plus strictes. L’éthique dans la gestion financière fournit des orientations claires.
L’honnêteté, y compris la divulgation complète des risques et des avantages, est l’un des aspects des obligations éthiques imposées aux professionnels de la finance. Lorsque des conseils sont offerts, ils doivent inclure une discussion claire sur les raisons pour lesquelles un plan d’action particulier est conseillé et sur la manière dont les clients peuvent en savoir plus s’ils sont curieux. En outre, la gestion de bonne foi des fonds est également une exigence de l’éthique dans la gestion financière. Les personnes qui s’occupent d’argent qui ne leur appartient pas doivent maximiser les rendements, peser les risques avec soin et représenter tous leurs clients avec le même soin et le même respect. Cela peut impliquer des activités comme équilibrer des besoins conflictuels dans un fonds d’investissement lorsque certaines personnes veulent se retirer et d’autres veulent rester.
Le respect de la confidentialité est également un enjeu. Les questions financières peuvent être sensibles, et l’éthique dans la gestion financière exige le maintien de la confidentialité. Cela inclut la non-divulgation d’informations financières personnelles à des tiers, sauf si la loi l’exige. Le gestionnaire d’un fonds peut avoir besoin de préparer des déclarations fiscales pour le gouvernement, par exemple, ou de remettre des dossiers aux régulateurs qui mènent une enquête. Il n’est cependant pas permis de dire à un client combien un autre a gagné au cours d’une année donnée, ou de divulguer des relevés à quiconque les demande.
Il n’est pas rare que les institutions financières élaborent une liste d’éthique en gestion financière que leur personnel doit respecter en tout temps. Cette liste peut être publiée à l’intention des membres du public qui souhaitent en savoir plus sur le fonctionnement de l’entreprise. Les manquements à l’éthique peuvent entraîner des répercussions juridiques s’ils impliquent également d’enfreindre la loi. Par exemple, un dirigeant qui donne délibérément de mauvais conseils dans un but d’enrichissement personnel s’expose à des sanctions pénales.